👋
Сегодня поговорим о блокировке банковских карт.
Поступает много вопросов на эту тему, так как банки по 115 ФЗ часто блокируют банковские карты и просят принести документы, подтверждающие легальность происхождения денег.
Разберем решение Верховного суда по одному из таких случаев. ⬇️⬇️
Юридическое лицо перевело физическому лицу на его счет 400 тысяч рублей. Банк заподозрил нарушение законодательства о легализации преступных доходов и заблокировал карту и счет физ. лицу.
Получатель денег обратился в банк, где ему было отказано в выдаче денежных средств без предоставления документов. 🚫
Тогда он подал в суд, и в судебном порядке хотел вернуть деньги и разблокировать счет.
Суд первой инстанции мужчина проиграл. В судебном решении было обозначено, что действия банка были обоснованы. Мужчина с этим не согласился и подал жалобу. 📑
Суд второй инстанции согласился с его доводами,
и отменил решение предыдущего суда. Однако банки был с этим не согласен и подал жалобу.
В итоге, дело дошло до Верховного суда, который снова подтвердил решение суда первой инстанции и счел действия банка законными.
Выводы Верховного Суда:
1️⃣ Банк может квалифицировать любую операцию по счету клиента как подозрительную и сумма значения не имеет.
2️⃣ Кредитная организация имеет полное право ограничивать предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования банковских карт.
Итог:
До этого решения судебная практика была различной: суды вносили положительные решения то в пользу клиента, то в пользу банка.
Теперь будет действовать принцип единообразия по подобным делам.
Клиенту нужно будет доказывать легальность происхождения денежных средств, предоставив документы в банк.
Друзья, что думаете по этому поводу❓
Были ли у вас подобные проблемы❓
Блокировали вам или вашим знакомым счета❓
Просили ли у вас документы❓
Как решали эти вопросы❓
Поделитесь в комментариях
👇👇👇👇
#юрист #адвокат #суд #банк #блокировка #115фз
Присоединяйтесь к ОК, чтобы посмотреть больше фото, видео и найти новых друзей.
Нет комментариев