В отношении осуждённой всё время следствия и суда мера пресечения не избиралась. В результате чего Кузнецова Роза Сагнаевна судом №2 по уголовным делам взята под стражу в зале суда немедленно.
Напомним подробности столь сложного экономического дела, вылившегося в уголовную плоскость. Больше трёх лет длилось следствие и суд. Началось всё 2 марта 2018 года, когда, к огромному сожалению ныне покойный, журналист рудненской газеты "ХОРОШЕЕ ДЕЛО" Сергей ПЕТРЕНКО обратился в адрес ОО "Центра защиты прав потребителей г.Рудного", сказав, что он готовит к выходу в свет статью по деятельности очень мутных организаций, которые в конце 2017 года появились в Костанайской области как грибы.
По результатам изучения деятельности целого ряда потребительских кооперативов, в том числе, и ПК "НОВЫЙ ДОМ-2017", выяснилось, что зарегистрированы они Управлением юстиции г.Костанай, осуществляют агрессивную рекламу, имеют целый ряд незарегистрированных филиалов или представительств по чти во всех районах Костанайской области, а также и в пяти других областях Казахстана. Принцип деятельности, заявленный такими организациями, заключается в том, что они собирают от обращающихся граждан "первоначальные взносы" и покупают квартиры ранее обратившимся члены, за счёт взносов позже обращающихся граждан. К слову, машины, яхты и прочее барахлишко тоже могут так приобрести, так как не запрещено уставами. Тогда же в ходе изучения деятельности выяснилось, что ПК "НОВЫЙ ДОМ-2017" осуществляет особенно агрессивную рекламу, проводит за счёт взносов различные акции и лотереи, разыгрывая ценные призы, имея явную цель завлечь в свою структуру как можно людей. В тот же момент выяснилось, что в данном ПК уже на тот момент времени было более 250 человек в качестве членов. При этом в нарушение требований законодательства члены ПК в органах юстиции не регистрировались. Видимо, в конечном счёте всем желающим квартиры приобрести не получится, так как ПК не имеет иного дохода.
В связи с чем, в Генеральную прокуратуру, и в правоохранительные органы пяти регионов страны мы направили информационные письма, с просьбой разобраться в ситуации, которая на тот момент времени уже набирала обороты, как снежный ком, ведь "МММ" было давно и многие забыли уже о нём. В ряды таких ПК вступили, по нашим тогда подсчётам, более полтысячи граждан, что могло спровоцировать массовые акции протеста, в случае не исполнения ПК своих обязательств, информационные письма направили и в ДКНБ пяти областей страны. Надо отметить, что никого привлекать к уголовной ответственности мы не просили, а лишь указали, что деятельность таких ПК, вернее сам принцип сбора ими денег с населения Костанайской области, вызывает опасения и формально, подчёркиваем - формально, но всё же содержит признаки преступления по ст.217 УК по самому определению - создание или организация финансовой пирамиды. Более того, квартиры в ПК оформлялись именно на пайщиков, но далеко не на всех, разумеется, большинство находилось в очереди. В это же время имущество ПК не может быть отчуждено третьим лицам без общего собрания.
Надо сказать, что реакция правоохранительных органов была молниеносной, которые решили проверять деятельность кооперативов не много не мало, а следственным путём, возбудив целый ряд уголовных дел в период марта-апреля 2018 года. Часть из которых до сих пор зависла. Уголовное дело председателя именно ПК "НОВЫЙ ДОМ-2017" почему-то одно оказалось в суде. Видимо, тут масштабы огромные. По делу признано потерпевшими 296 человек, кто во время следствия даже уже умер.
Данная тема неоднократно освещалась на нашей этой страничке. К слову, был даже такой момент, что не дождавшись следствия по своему уголовному делу, госпожа Кузнецова побежала с заявлением в Управление полиции Рудного в отношении председателя ОО "Центра защиты прав потребителей г.Рудного" Николая ГИНЬЯТОВА с просьбой привлечь того к уголовной ответственности по ст.419 УК за заведомо ложный донос, в котором тот якобы её обвинил в совершении тяжкого преступления - создании финансовой пирамиды. И что вы думаете, конечно, рудненские полицаи то всегда рады стараться, тогда было у них модно возбуждать на господина Гиньятова уголовные дела и "прессовать" как только можно, да как и нельзя. Пытались доказать и показать, как надо работать, а как работать никак нельзя... Подробнее - https://ok.ru/sor1113/topic/69316696601951 Итак. Далее из материалов дела (размещаем для интересующихся этой долгоиграющей темой). Приговором суда №2 города Костаная Кузнецова Роза Сагнаевна признана виновной в то, что -
- Кузнецова Р.С. в период с 2017-2019 годы задалась преступной целью извлечения для себя имущественной выгоды в виде стабильного дохода заработной платы от привлечения денег от широких масс населения, осуществила преступный план по созданию и руководству финансовой пирамидой на территории Республики Казахстан под видом предоставления в рассрочку без годовых процентов недвижимое имущество (квартиры, частные дома), то есть организация деятельности по извлечению дохода от привлечения денег физических лиц путём перераспределения данных активов и обогащения одних участников пирамиды за счёт взносов других, при условиях: нулевой процентной годовой ставки по сумме займа, минимального паевого взноса, приемлемого размера ежемесячных платежей, возможности рефинансирования ипотеки, а также многие другие условия, которые способствовали большому заблуждению населения.
- 02.02.2017 года участниками Кульмухамедовым М.Б., Кузнецовой Р.С.,
Тарасовой О.Ю., Кункашевым С.М. в Департаменте юстиции по Костанайской области зарегистрирован Потребительский кооператив «Новый Дом 2017» (далее - ПК), где фактическим руководителем является Кузнецова Р.С., которая своими действиями создала финансовую (инвестиционную) пирамиду, деятельность которой направила на извлечение дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег физических лиц при этом, дав устное указание консультантам ПК о разъяснении вкладчикам срока приобретения заветного жилья в течение 3-6 месяцев, которые договором не оговорены и заранее являются кабальными для вкладчиков. Несмотря на такой вариант приобретения квартир (домов), обозначенные сроки невозможно поддерживать длительное время, а погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками становится заведомо невыполнимым, о чем непосредственно знала Кузнецова Р.С.
- После предложения вышеуказанных программ, пайщики, добровольно
заблуждаясь и надеясь на получение мнимого жилья, не осознавая о противоправном, преступном умысле Кузнецовой Р.С. заключали от своего имени с ПК договора о паенакоплении, согласно которых каждый пайщик в зависимости от выбранной программы, процентов, перечислял на заранее открытый для указанных целей в филиале АО «Народный Банк Казахстана» счет №5260102210000333510 денежные средства.
- С целью вовлечения большого количества лиц для получения от последних инвестиций в виде денежных средств, Кузнецова Р.С., достоверно зная, что программы являются финансово неэффективными для пайщиков, разработала тактику общения, а именно: дав прямое указание сотрудникам в лице консультантов ПК говорить о том, что жилье будет предоставляться в течение 3-6 месяцев, при этом за каждого вновь вступившего члена кооператива, консультанту полагалось до 10 000 тенге к основному окладу заработной платы. В свою очередь, Кузнецова Р.С. целенаправленно, вводила в заблуждение и внушала, что предложенные программы являются наиболее эффективными как пайщикам, так и сотрудникам ПК.
- За вышеуказанный период под руководством Председателя в ПК привлечено 296 пайщиков, с которыми заключены письменные договора о паенакоплении и от которых получено в общей сумме 264 102 961,50 тенге. Для создания мнимого благополучия ПК, Кузнецова Р.С. приобрела членам (пайщикам) в различных городах Казахстана 51 объект недвижимости (квартиры, дома) на общую сумму 163 350 000 тенге, за счет денежных средств других пайщиков. Данные объекты недвижимости были переданы пайщикам по договору передачи права, в свою очередь последние предоставляли данное жилье (квартиры) в залог ПК до выполнения всех обязательств по заключенным договорам о паенакоплении.
- Согласно представленному списку членов ПК от 01.11.2017 года, общее число членов ПК составляет 37 человек. Однако, в ходе следствия было установлено, что общее количество пайщиков ПК составляет 296 человек, которые не внесены в общий список членов. Также отсутствует официальное уведомление по увеличению общего числа членов ПК.
- Таким образом, Кузнецова Р.С., при помощи мнимых якобы выгодных условий, громкой и яркой рекламы о выгодных программах, при этом с отсутствием внятных разъяснений относительно порядка постановки и
продвижения очередности, а также конкретных сроков приобретения заветного жилья, создала финансовую пирамиду, под предлогом помощи населению, для извлечения дохода и обмана граждан, заведомо зная, что предложенные ей условия, являются финансово не эффективными.
- При этом, сумма перечисленных денежных средств в виде заработной платы Кузнецовой Р.С. составила 3 750 000 тенге, Тарасовой О.Ю. – 2 800 000 тенге, за оказание рекламных услуг ТОО «Комек 2017» – 2 305 000 тенге, платежи за профессиональные, научные и технические услуги ТОО «Комек 2017» – 3 427 000 тенге.
- Продолжая свою незаконную деятельность Кузнецова Р.С. используя свои полномочия председателя, умышленно, вопреки законным интересам ПК, недобросовестно выполняла возложенные на неё обязательства по руководству ПК, зная о том, что это может привести к подрыву деятельности, деловой репутации ПК, нарушая нормы ст.20 Закона Республики Казахстан «О потребительском кооперативе» от 08.05.2001 года (далее – Закон) без подотчетности пайщикам, без согласия общего собрания, по собственному усмотрению определяла очередность приобретения недвижимости (жилья) среди пайщиков, без учета мнения членов ПК, открыла филиалы в областных центрах Республики Казахстан, Северо-Казахстанской, Акмолинской и Карагандинской областях, где на договорной основе были приняты консультанты, не вовлеченные в преступный умысел Кузнецовой Р.С., тогда как согласно п.13.10 Устава ПК, кооператив не имеет филиалов и представительств.
- Кузнецова Р.С. с использованием своих полномочий, являясь исполнительным органом ПК, сама лично по своему усмотрению определяла размер заработной платы, как себе, так и сотрудником ПК, определила размер аренды собственного автомобиля в период с 2018-2019 годы, который по документам арендовал ПК у Кузнецовой Р.С. для кооперативных нужд, в размере 100 000 тенге ежемесячно в общей сумме 1 718 032 тенге, тем самым распоряжалась денежными средствами пайщиков как своими, тогда как в силу ст.20 Закона, исполнительный орган подотчетен общему собранию, и все решения касающееся финансово - хозяйственной деятельности ПК должны приниматься общим собранием участников ПК, тем самым причинив существенный вред законным интересам пайщиков ПК, выразившийся в самостоятельном распоряжении денежными средствами пайщиков на сумму 1 718 032 тенге.
- Подсудимая Кузнецова Р.С. вину в инкриминируемых ей уголовных
правонарушениях не признала и суду показала, что в конце 2016 года
познакомилась с Кункашовым, который предложил создать ПК, поскольку сам работал в ПК «Дремлайф» и «Алтын шатер». Сказал, что есть знакомый Кульмухамедов, который готов стать Председателем, имеются все документы для работы, программы, которые он откорректировал под ПК, являясь математиком. Для регистрации ПК в органах юстиции Кункашов предложил 4 учредителей: её, Кульмухамедова, Тарасову – её дочь, Галиеву Н., потом последняя отказалась. Кункашов нашел юриста, который все подготовил и Кульмухамедов был назначен Председателем ПК. Между тем, Кункашов до регистрации ПК сказал ей открыть ТОО, чтобы через него производить оплату работников, за рекламу, аренду и т.д. Кункашов стал старшим менеджером, расклеивал объявления, привлекал сотрудников, обучал вновь приходящих работников. Он же предложил открыть офисы в других городах, на примере других ПК. Кункашов привлек к работе ПК своего знакомого Грановского, который также открыл свой ПК «Лучший выбор 2018», где Кункашов также работал, скрывая данный факт от нее.
- Кузнецова суду дополнительно сообщила, что проблемы в ПК начались с пайщицы Руденко, которая требовала сначала купить квартиру, потом выдачи оригиналов документов на квартиру. Потом пошли жалобы представителя ОО по защите прав потребителей Гиньятова, обращения в правоохранительные органы, произошло вмешательство в законную деятельность ПК. В результате незаконных действий последнего было возбуждено уголовное дело. Из-за постоянных проверок сложилась негативная напряженность между пайщиками и ПК, что привело к массовому выходу пайщиков из ПК. Возникли проблемы с возвратом денежных средств по графику платежей за купленное жилье. Из-за обращений пайщиков в суды о взыскании вкладов, на счет ПК неоднократно судебными исполнителями выставлялись ограничения. Деятельность ПК была парализована, а в СМИ сложилась негативное представление о ПК. И также орган досудебного расследования возложил всю ответственность на нее, не дав надлежащую правовую оценку деятельности Кульмухамедова, Кункашова. Изложенным просит оправдать.
- Потерпевшая Плющ Т.Н. суду показала, что хотела вложить в покупку
жилья и обратилась в ПК в Рудном. Ей сказали, что ПК работает под эгидой Назарбаева как Жилстройсбербанк, но быстрее. Сказали, что нужно внести деньги, чтобы стать членом ПК, а чтобы ускорить внести 60% от суммы, тогда в течение 3 месяцев купят квартиру. Постепенно вносила деньги, потом взяла кредит в Казкомерцбанке. В итоге развелась с мужем. Было собрание членов, где люди ругались, а она верила и заступалась. Звонила Кузнецовой, но так ПК жилье ей не купил. Нашла дом, но Кузнецова предложила другой за 5000000 тенге, который по факту стоил 3500000 тенге, на что сказала Кузнецовой об обмане. Деньги в сумме ей не вернули.
- Свидетель Кункашов С.М. суду показал, что работал в ПК с февраля 2017 года по февраль 2018 года консультантом по региональным вопросам: выезжал в регионы, находил консультантов, направлял их на обучение к Грановскому в Костанай. Последнего он также пригласил работать в ПК. С Кузнецовой познакомился в 2016 году, тогда она работала на базаре, потом стала Председателем ПК. Квартиры ПК приобретал на средства пайщиков, предпринимательской и другим видом деятельностью ПК не занимался. До ПК работал в российском кооперативе «Лайф Гуд», потом в «Алтын шатер», откуда брали программы и вместе проводили корректировку под ПК, а именно 10% от взносов в ПК, остальное в стоимость жилья. Они обратились к юристам, которые в течение 2-3 месяцев разработали программы, договора, прошли регистрацию в юстиции. Потом Кузнецова провела собрание и стала сама Председателем ПК.
- Свидетель Калиняк О.Н. суду показала, что работала в ПК полтора месяца, консультировала людей о программах ПК по приобретению жилья. Трудоустраивалась на условия, что будет зарплата и по заключению договора с клиентом доплата 10 тысяч тенге. Она не заключила ни один договор, за что ее ругала Кузнецова, сказала, что не надо давать полную информацию, а следует людей затягивать в офис. Отказалась это делать, поэтому ушла, поняв, что ПК работает с нарушениями: очередность не соблюдалась, были жалобы людей. При этом в ПК работала дочь Кузнецовой, которая себе покупала квартиру, машину, а люди не могли по своей очереди получить жилье. В офисе сидело 4 человек, среди которых был нотариус.
- Учредитель ПК Кульмухамедов М.Б. суду показал, что познакомился с Кункашовым в автобусе, когда искал съемную квартиру для детей, обменялись телефоном. Потом познакомился с Кузнецовой, где-то осенью 2016 года. Открыли ПК втроем: он, Кункашов, Кузнецова, где проработал 2-3 месяца, но из-за протеза в ноге ходить туда не мог, поэтому ушел. Сам с Жетыгары, но поскольку дети учились в Костанае, пошел работать в ПК. В офис приходил 1 раз в неделю, всю работу делали Кункашов и Кузнецова. Право первой подписи было у Кузнецовой, хотя точно не помнит. Договоров о паенакоплении не видел и не подписывал, сколько пайщиков в ПК не знал, как и его работников. Собрания не проводил, протокола не подписывал, не знает, кто это делал за него
- Свидетель Тарасова О.Ю. суду показала, что приходится дочерью подсудимой Кузнецовой и является учредителм ПК, в 2017 по 2020 годы работала в ПК менеджером, консультировала и расклеивала рекламу. Обучал её Кункашов, он же командовал в ПК и разрабатывал программы.
- Свидетель Грановский И.С. суду показал, что является Председателем ПК «Лучший выбор 2018», о ПК узнал от Сайлау, последний искал сотрудников и предложил ему поработать. Сроки приобретения жилья не знает кто установил, система работы ПК – котловая, от слова «котел».
- Вина подсудимой доказана также заключением специалиста за №115 от 14.08.2018 года, согласно которого с момента создания ПК членами стали 278 физических лица, из них 265 физических лиц осуществили паевые взносы на общую сумму 192 753 669 тенге. На сформированный фонд ПК приобретено 38 квартир на общую сумму 130 675 000 тенге, что составило 14% от общего числа членов ПК. Изучив и проанализировав представленные на исследование материалы уголовного дела в деятельности ПК усматриваются все признаки финансовой пирамиды. То есть приобретение объектов недвижимости осуществляется исключительно за счет привлечения денег новых пайщиков. При прекращении процесса вовлечения денег новых пайщиков, ПК уже не сможет выполнять своих обязательств по приобретению жилья.
- Суд соглашается с выводами следствия и обвинения, что подсудимая Кузнецова Р.С. не сможет выполнить обязательства по заключенным договорам паенакопления перед всеми пайщиками без увеличения их количества, что угрожает новым пайщикам потерей внесенных денежных средств. Суд соглашается с выводом обвинения, что судьба самих денежных средств оказывается в зависимости от появления новых пайщиков ПК, так как одни пайщики ПК обеспечиваются приобретаемым жильем за счет вновь принимаемых пайщиков и указанный порядок движения денежных средств свидетельствует, что деятельность ПК носит признаки финансовой пирамиды.
- Опровергаются доводы защиты, документами - программы для пайщиков «накопительная программа «Свое жилье», «Доступное жилье – 30» и «Доступное жилье -32» были разработаны еще до назначения Кузнецовой Р.С. председателем ПК, а показания свидетеля Грановского И.С. в этой части суд оценивает критически, учитывая его заинтересованность в исходе дела как действующего председателя ПК «Лучший выбор», в отношении которого ведется досудебное расследование.
- Признавая доводы защиты необоснованными, суд, считает, что для
регистрации ПК были представлены документы, соответствующие целям государственной регистрации согласно ст.2 Закона РК «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств» При этом организационно-правовая форма ПК, как было установлено следствием и в суде, носила завуалированный характер финансовой пирамиды.
- Кузнецова умышленно из корыстных побуждений увеличивая число пайщиков, подсудимая выстроила из них пирамиду, не намереваясь выполнять в полном объеме обязательства по договорам, заключенным с потерпевшими. Более того, она и не имела такой возможности, учитывая, что финансовая составляющая ПК складывалась только из денег потерпевших.
- Вина подсудимой, кроме изложенного подтверждается протоколом №9 общего собрания ПК от 01.11.2017 года, где членами ПК являются 37 физических лица, соответственно остальные 259 человек выступают лицами, которые с ПК заключили договор о паенакоплении, что противоречит ст.4 ч.2 Закона РК «О потребительском кооперативе» от 08.05.2001 года, согласно которой ПК создается за счет имущественных (паевых) взносов для выполнения отдельных функций, связанных с удовлетворением интересов самих членов.
- Судом достоверно установлено, что Кузнецова Р.С. в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, используя свои полномочия председателя, умышленно, вопреки законным интересам ПК, зная о том, что это может привести к подрыву деятельности, деловой репутации кооператива, без согласия общего собрания ПК и его членов, по собственному усмотрению определяла очередность приобретения жилья, сама лично по своему усмотрению определяла размер заработной платы, как себе, так и сотрудником кооператива, определила размер аренды собственного автомобиля в период с 2018-2019 годы, тем самым распоряжалась денежными средствами пайщиков как своими, причинив их правам и законным интересам существенный вред.
- Учитывая данные о личности подсудимой Кузнецовой Р.С., характер и общественную опасность совершенных ею уголовных правонарушений, обстоятельство, смягчающее уголовную ответственность и наказание при отсутствии отягчающих, её поведение до и после совершения уголовных правонарушений, не возмещение материального ущерба, причиненного потерпевшим, суд считает, что подсудимая представляет опасность для общества и для ее исправления требуется изоляция от общества.
/конец цитат из мотивировочной части обвинительного приговора/
Суд, ПРИГОВОРИЛ:
Кузнецову Розу Сагнаевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.217 ч.3 п.2), ст.250 ч.1 УК за которые ей назначить наказание:
- по ст.217 ч.3 п.2) УК в виде 6 (шести) лет лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности в коммерческих и некоммерческих организациях сроком на 7 (семь) лет;
- по ст.250 ч.1 УК в виде 4 (лет) ограничения свободы с лишением права
занимать руководящие должности в коммерческих и некоммерческих организациях сроком на 5 (пять) лет.
- По совокупности уголовных правонарушений путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить Кузнецовой Розе Сагнаевне наказание в виде 6 (шести) лет лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности в коммерческих и некоммерческих организациях сроком на 7 (лет) лет с отбыванием наказания в учреждении уголовно-исполнительной системы минимальной безопасности.
- Избрать Кузнецовой Р.С. меру пресечения в виде «содержание под
стражей», взяв её под стражу немедленно.
Приговор в законную силу не вступил и может быть обалован.
Вот таким образом закончилась история, которую мы периодически на протяжении трёх лет освещали.
Присоединяйтесь к ОК, чтобы подписаться на группу и комментировать публикации.
Комментарии 11
Нам показывают липовую вдову, которая никогда не был замужем. Она нюхает цветочки, уже находясь на съемной квартире, а под ее балконам начали собираться самые разные местные рожи. И в основном неплохо одетые. Деньги здесь любят даже те, у кого они и так есть.
Энди диктует Джеффу ответ на письмо очередного олуха, мечтающего заполучить три тысячи долларов и весело сбежать от вдовы. Болвану контора «Питерс, Таккер и Гименей» от имени вдовы предлагает написать им еще письмо и прислать собственный портрет маслом или фото. Гонорар за посреднические услуги теперь два доллара. Пишите письма, простофили! Послания приходят и из других городов и даже других штатов. Бесчисленное количество дармоедов мечтает позаботиться о деньгах вдовы. Почтальон приносит целую сумку писем и Энди расплачивается с ним, вынув из первого попавшегося конверта доллар. Джефф уже устал писать ответы этим любителям халявы. Надо бы им нанять секретаршу.
Хорошо посидеть!!
Но малова то дали...
На мой как бы вкус.
Ожидаем дела по другим ПК.
Этот же не один. И все одинаковые...